msb牌照是什么意思

MSB 牌照是美国财政部下金融犯罪执法网络局下发的一类金融牌照。货币服务企业必须获得 MSB 注册并提交报告通过银行监管局电子申报系统。

MSB 牌照监管范围广泛包括但不限于以下业务货币交易商或兑换商、支票兑现机、旅行支票、汇票或其他储值的发行商或销售商。具体来说像汇票或旅行支票的发行人、出售人和赎回人一天内代表他人接受价值至少 1000 美元的支票或货币工具以换取货币或其他货币工具的个人或公司被视为支票兑现人代表他人接受金额超过 1000 美元的其他国家货币或其他金融工具的个人或公司被视为外汇交易商。

在美国所有货币服务企业都必须申请 MSB 许可证。申请大约需要 1 周所需文件包括美国公司的基本信息、公司税号、美国公司股东和董事的详细个人信息如护照扫描件、个人电话号码、住宅地址等。各州要求虽有不同但有一些共同点比如良好信誉证明、最低净值要求、净值表等。

MSB 牌照有诸多作用比如名气大能包装平台好宣传能让平台合规化规避交易可以增加客户的信任度、提升自己的知名度让平台更好更快地合规发展。像火币、OK 等大的交易机构都申请了美国 MSB 牌照。

MSB 牌照和 MTL 牌照有差别。MSB 牌照由美国财政部下面的金融犯罪执法局管52 个州都能用不用申请保证金业务范围更广MTL 牌照由各州的金融监管机构发得在每个开展业务的州分别申请可能还得交保证金更侧重于资金传输服务。选择牌照时企业要搞清楚业务范围、跨州经营打算和各州监管要求。

总之MSB 牌照对于从事相关金融业务的企业来说非常重要能让企业合法合规开展业务获得投资者认可提供更多业务选择降低风险。